AML-проверка криптовалют: что это и где ее проводить?

Проверить AML бесплатно сегодня позволяют многие сервисы для знакомства с их функционалом. Подобный инструмент появился для того, чтобы пользователи могли убедиться, что их крипта не имеет отношения к незаконной деятельности. Политика AML предусматривает меры по борьбе с отмыванием средств и спонсированию терроризма. Среди всех правил также присутствует требование процедуры KYC, блокировки активов клиентов, мониторинга транзакций, взаимодействия с правоохранительными органами.

Политика AML является обязательной для криптобирж, которые хотят работать легально в определенной юрисдикции. Ваши счета могут ограничить, даже если вы взаимодействовали с грязными криптокошельками неосознанно. Поэтому так важно отслеживать свой AML-рейтинг.

Что делать, если вы получили рисковый актив?

Курс криптовалют онлайн в реальном времени – не единственный параметр, который нужно отслеживать перед операциями. Необходимо проверять кошелек оппонента через АМЛ-сервисы до выполнения транзакции. Если ему присвоен высокий риск, то стоит отказаться от такой сделки. Но если предварительно проверить контрагента не удается, то сделайте это уже после сделки, чтобы понимать чистоту своих активов.

Учитывайте, что крупные платформы, как криптобиржи, замораживают грязные средства. Дополнительно могут запрашиваться некоторые документы, прохождение процедуры KYC и пр. Таким способом адрес привязывается к определенному субъекту. AML-проверка важна и для физических лиц. На крупных криптоплатформах могут блокироваться грязные активы. В будущем вы не сможете продать такие монеты и на мелких ресурсах, поскольку все стремятся вести деятельность в правовом поле, внедряя политику АМЛ.

Проверка криптовалюты и определение AML-рейтинга кошелька

Даже если вы целенаправленно не нарушали правила АМЛ, вашу операцию или адрес могут заблокировать. Это связано с тем, что в прошлом вы могли взаимодействовать с высокорисковым адресом. Интересуясь, какая на рынке действует цена криптовалют, также проверяйте свой АМЛ-рейтинг или вашего контрагента по сделке. Сервисы, которые помогут провести проверку:

AMLbot. Это бот в телеграме, который определяет чистоту вашего кошелька, крипты или транзакции. Для начала предоставляется одна бесплатная проверка. Платное пользование ботом предусматривает генерацию развернутых PDF-отчетов.

AMLsafe. Это мобильный кошелек, в который встроен AML-модуль. Вы можете импортировать кошелек в приложение или ввести адрес вручную. Новые пользователи получают три бесплатные проверки.

WhiteBIT AML. Это сервис от одной из самых крупных в Европе криптобирж WhiteBIT. За 1 USDT вы можете определить безопасность монеты или адреса. Держатели нативного токена биржи WBT получают бесплатные ежедневные проверки AML.

Сервисы отличаются по системе скоринга и алгоритмам проверки, поэтому рекомендуется использовать сразу несколько площадок, чтобы объективно оценить ситуацию.